Thomasa Danielsa
Coin Center, wybitna grupa badawcza i rzecznicza w dziedzinie walut cyfrowych, zgłosiła istotne zastrzeżenia wobec niedawnej propozycji Sieci ds. egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN). Celem niniejszego wniosku jest zaklasyfikowanie określonych transakcji w walucie cyfrowej jako głównych problemów związanych z praniem pieniędzy (PMLC), ze szczególnym uwzględnieniem mieszania kryptowalut. Coin Center krytykuje przepis za jego bezprecedensowy, zbyt szeroki zakres i potencjalne naruszenie praw konstytucyjnych.
Zasada ta stanowi pierwszy przypadek od czasu, gdy Kongres ustanowił władzę 311 23 lata temu, gdzie FinCEN wyznacza całą kategorię transakcji jako PMLC. Coin Center zwraca uwagę na brak wcześniejszych spraw, podkreślając niepewność prawną dla tych, którzy mogliby nieumyślnie angażować się w transakcje obecnie uważane za PMLC, ryzykując poważne szkody gospodarcze i reputacyjne.
W liście otwartym z 22 stycznia Coin Center wyraziło obawy dotyczące zbyt szerokiej definicji mieszania walut wirtualnych, która może w sposób niezamierzony uznać za przestępstwo legalne transakcje. Wyzwanie polega na zdefiniowaniu transakcji mieszanych, rozróżnieniu między ważnymi działaniami dotyczącymi prywatności a działaniami nielegalnymi.
Kolejną kluczową kwestią jest wpływ tej zasady na transakcje krajowe. Coin Center argumentuje, że obecne sformułowanie nie oddziela odpowiednio transakcji zagranicznych od krajowych, co prowadzi do nadmiernej kontroli i wymogów w zakresie sprawozdawczości w odniesieniu do szerokiego spektrum operacji krajowych. Organizacja twierdzi, że to przekroczenie zakresu wykracza poza ustawowe uprawnienia FinCEN wynikające z ustawy PATRIOT Act, która koncentruje się głównie na transakcjach zagranicznych.
Organizacja zwraca również uwagę na potencjalne konflikty konstytucyjne, szczególnie w zakresie praw do należytego procesu. Sugeruje, że osoby i podmioty zaangażowane w legalne transakcje w walucie cyfrowej mogą niesprawiedliwie ponieść straty w mieniu lub wolności bez odpowiedniego powiadomienia i możliwości przesłuchania.
Biorąc pod uwagę te obawy, Coin Center wzywa FinCEN do dalszego powiadamiania o proponowanych regulacjach (NPRM), aby wyjaśnić rozróżnienie między transakcjami krajowymi i zagranicznymi oraz ponownie rozważyć wpływ tej zasady na legalnych użytkowników kryptowalut. Opowiadają się za wyraźnymi wytycznymi i zrównoważoną strategią, która szanuje wolności jednostki, a jednocześnie rozwiązuje problemy związane z praniem pieniędzy.
Rozwiązanie tego procesu regulacyjnego niesie ze sobą istotne konsekwencje dla branży walut cyfrowych, zwłaszcza w zakresie prywatności i legalnego korzystania z walut cyfrowych. Trwająca debata będzie uważnie obserwowana zarówno przez społeczność kryptowalut, jak i agencje regulacyjne, gdy poruszają się po tym kluczowym aspekcie regulacji finansowych.
