David Edwards
Według raportu Crypto Crime Report z 2025 r. firmy zajmującej się analityką blockchain Chainalysis, stablecoiny odpowiadały za 63% wszystkich nielegalnych działań kryptowalutowych w 2024 r. i przewodziły nielegalnym transakcjom kryptowalutowym. Jest to kontynuacja wzorca, który rozpoczął się w 2022 r., kiedy stablecoiny wyprzedziły Bitcoina jako kryptowalutę najczęściej wykorzystywaną do nielegalnych celów.
Biorąc pod uwagę, że stablecoiny odpowiadają za 77% wzrostu całkowitej aktywności kryptowalutowej w ujęciu rok do roku, w raporcie podkreślono również szersze trendy w zakresie adopcji.
Rosnące wolumeny nielegalnych kryptowalut
Według Chainalysis, łączna wartość nielegalnych transakcji bitcoinowych w 2024 r. wyniosła 40.9 mld USD. Wraz ze znalezieniem większej liczby nielegalnych adresów i historycznych działań, przewiduje się, że ta suma może wzrosnąć do 51.3 mld USD. Dane pokazują, że zachowania przestępcze w łańcuchu stały się bardziej zróżnicowane, co jeszcze bardziej utrudnia walkę z przestępczością opartą na kryptowalutach.
Wzrost liczby skradzionych pieniędzy o 21%
Według badań, kwota skradzionych pieniędzy wzrosła o 21% do 2.2 miliarda dolarów w 2024 r. Większość tych strat była spowodowana przez zdecentralizowane platformy finansowe (DeFi), ale najczęstszymi celami w drugim i trzecim kwartale roku były scentralizowane platformy. Naruszenie kluczy prywatnych było odpowiedzialne za znaczną część skradzionych funduszy, 43.8%.
Dużą część ataku wykonali hakerzy z Korei Północnej, którzy ukradli kwotę szacowaną na 1.34 miliarda dolarów, co stanowi największą sumę pieniędzy kiedykolwiek przypisaną temu państwu.
Zmiana strategii oszustw
Chainalysis odnotował również wzrost liczby oszukańczych operacji, w tym schematów „rzeźnictwa świń” i oszustw związanych z inwestycjami o wysokiej rentowności, które były również jednymi z najbardziej dochodowych w 2024 r. To połączenie oszustw low-tech i high-tech uwypukla zmieniające się strategie stosowane przez złośliwych aktorów na rynku aktywów cyfrowych.
Wyniki Chainalysis podkreślają konieczność zwiększonej uwagi i nadzoru rządowego w miarę rozwoju gospodarki kryptowalutowej. W miarę jak stablecoiny zyskują popularność, zapobieganie ich nadużyciom będzie wymagało ulepszonej analityki blockchain, silnych protokołów bezpieczeństwa i międzynarodowej współpracy.
