David Edwards
Istnieje wiele różnych rodzajów oszustw związanych z kryptowalutami. Oszuści nie zatrzymają niczego, aby zdobyć Twoje dane kryptowaluta. Możesz chronić swoją kryptowalutę przed oszustwami, wiedząc, kiedy i w jaki sposób możesz stać się celem, a także co zrobić, jeśli uważasz, że kryptowaluta lub wiadomości z nią związane są fałszywe.
Rodzaje oszustw kryptowalutowych
Ogólnie rzecz biorąc, oszustwa związane z kryptowalutami można podzielić na dwie różne kategorie:
- działania podejmowane z zamiarem uzyskania dostępu do cyfrowego portfela lub informacji uwierzytelniających ofiary. Oznacza to, że oszuści próbują uzyskać dane, które umożliwią im dostęp do portfela cyfrowego lub innych rodzajów prywatnych danych, takich jak kody zabezpieczające. W niektórych przypadkach obejmuje to nawet dostęp do sprzętu fizycznego.
- Przesyłanie kryptowaluty bezpośrednio oszustowi w wyniku podszywania się pod inną osobę, oszukańczych inwestycji lub możliwości biznesowych lub w inny złośliwy sposób.
Oszustwa związane z inżynierią społeczną
W przypadku oszustw wykorzystujących inżynierię społeczną oszuści wykorzystują manipulację psychologiczną i oszustwo, aby przejąć kontrolę nad istotnymi informacjami dotyczącymi kont użytkowników. Oszustwa te prowadzą ofiary do przekonania, że mają do czynienia z renomowaną organizacją, taką jak pomoc techniczna, członek społeczności, współpracownik lub przyjaciel.
Aby zdobyć zaufanie potencjalnej ofiary i nakłonić ją do ujawnienia kluczy lub przesłania pieniędzy do cyfrowego portfela oszusta, oszuści często stosują dowolną strategię lub poświęcają tyle czasu, ile to konieczne. Kiedy jeden z tych „zaufanych” podmiotów z jakiegokolwiek powodu żąda kryptowaluty, jest to oznaką oszustwa.
Oszustwa romantyczne
Oszuści zazwyczaj korzystają z serwisów randkowych, aby naiwne ofiary uwierzyły, że są partnerami w zaangażowanym związku. Po ustanowieniu zaufania w rozmowach często pojawia się temat bogatych perspektyw na kryptowaluty i ewentualnego transferu pieniędzy lub danych identyfikacyjnych konta. Według Federalna Komisja Handlu (FTC) prawie 20% zgłoszonych strat wynikających z oszustw romantycznych miało miejsce w bitcoinach.
Oszustwa związane z rozdawaniem prezentów i oszust
Oszuści próbują także podszywać się pod znane osoby, liderów biznesu lub Bitcoin wpływowców w miarę ich przesuwania się w dół strefy wpływów. W ramach tak zwanego oszustwa związanego z rozdawaniem prezentów wielu oszustów twierdzi, że dorównuje lub mnoży dostarczoną im kryptowalutę, aby przyciągnąć uwagę potencjalnych celów. Dobrze przygotowane wiadomości z konta, które często wygląda na istniejące konto w mediach społecznościowych, mogą często wywoływać poczucie zasadności i pilności. Ludzie mogą szybko przesyłać pieniądze w oczekiwaniu na natychmiastowy zwrot ze względu na tę fikcyjną szansę „jedyną w życiu”.
Podszywający się pod przedstawicieli pomocy i bezpieczeństwa wymiany bitcoinów skontaktowali się z wieloma właścicielami kryptowalut.
phishing
Oszustwa phishingowe atakują dane powiązane z portfelami internetowymi w kontekście sektora Bitcoin. Klucze prywatne do portfeli kryptowalutowych, które są potrzebne do uzyskania dostępu do bitcoinów, cieszą się szczególnym zainteresowaniem oszustów. Ich podejście jest typowe dla wielu powszechnych oszustw; wysyłają e-mail z linkami przenoszącymi odbiorców na specjalnie przygotowaną stronę internetową, gdzie są proszeni o wprowadzenie tajnych kluczy. Dzięki tej wiedzy hakerzy mogą przejąć kryptowalutę.
Oszustwa związane z szantażem i wymuszeniami
Szantaż e-mailowy to kolejna powszechna technika socjotechniczna stosowana przez oszustów. Oszuści grożą ujawnieniem w takich e-mailach witryn dla dorosłych lub innych nielegalnych witryn odwiedzanych przez użytkownika, chyba że odbiorca udostępni oszustowi swoje klucze prywatne lub wyśle pieniądze. Incydenty te odzwierciedlają przestępczą próbę wymuszenia i powinny być zgłaszane organom ścigania, takim jak FBI.
Oszustwa inwestycyjne lub związane z możliwościami biznesowymi
Stare powiedzenie „jeśli coś brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe, prawdopodobnie tak jest” wciąż jest prawdziwe i warto o nim pamiętać każdy, kto w ogóle zaczyna inwestować. Szczególnie dotyczy to kryptowalut. Niezliczeni spekulanci szukający zysku zwracają się do wprowadzających w błąd witryn internetowych oferujących tak zwane gwarantowane zwroty lub inne konfiguracje, w które inwestorzy muszą zainwestować duże sumy pieniędzy, aby uzyskać jeszcze większe gwarantowane zyski.
Niestety, te fałszywe gwarancje często prowadzą do katastrofy finansowej, gdy ludzie próbują wypłacić swoje pieniądze i okazuje się, że nie mogą.
Nowe możliwości oparte na kryptowalutach: ICO i NFT
Wstępne oferty monet (ICO) i tokeny niewymienne (NFT), które opierają się na kryptowalutach inwestycje, zwiększyło liczbę sposobów, w jakie oszuści mogą uzyskać dostęp do Twoich pieniędzy. Ważne jest, aby zrozumieć, że chociaż inwestycje lub perspektywy biznesowe oparte na kryptowalutach mogą wydawać się atrakcyjne, nie zawsze odpowiadają rzeczywistości.
Na przykład niektórzy oszuści tworzą fałszywe witryny ICO i kierują ludzi, aby dodali kryptowalutę do zaatakowanego portfela. W innych przypadkach możliwe jest, że wina leży po stronie ICO. Założyciele mogą rozpowszechniać nieograniczone tokeny lub oszukiwać inwestorów zwodniczymi reklamami dotyczącymi swoich produktów.
Dywan ciągnie
Wyciągnięcie dywanika ma miejsce, gdy uczestnicy projektu zbierają pieniądze lub kryptowalutę na sfinansowanie projektu, a następnie nagle tracą całą płynność i znikają. W przypadku porzucenia projektu inwestorzy rezygnują ze wszystkich wniesionych wkładów.
Oszustwo związane z wydobywaniem kryptowalut w chmurze
Platformy będą reklamować klientów detalicznych i inwestorów, aby przekonać ich do zdeponowania pieniędzy z góry, aby zagwarantować stałe dostawy energii wydobywczej i nagrody. Po otrzymaniu zaliczki witryny te nie będą zapewniać korzyści, ponieważ tak naprawdę nie posiadają szybkości mieszania, o której twierdzą. Chociaż eksploracja w chmurze nie zawsze jest oszustwem, przed dokonaniem inwestycji wymagane jest dokładne sprawdzenie witryny.
Jak rozpoznać oszustwo kryptowalutowe
Oszustwo kryptograficzne łatwo jest zauważyć, jeśli wiesz, czego szukasz. Legalne kryptowaluty są łatwo dostępne i zawierają szczegółowe informacje na temat blockchainu i powiązanych tokenów.
Przeczytaj białą księgę
Kryptowaluty przechodzą proces rozwoju. Przed tą procedurą a biały papier jest zazwyczaj otwarty dla każdego do czytania. Ustala formuły, opisuje protokoły i blockchain oraz wyjaśnia, jak będzie działać cała sieć. Fałszywe kryptowaluty nie działają w ten sposób; zamiast tego stojące za nimi osoby wydają „białe księgi”, które są źle napisane, zawierają niewyjaśnione numery, pomijają wyjaśnienia, w jaki sposób planują wykorzystać walutę, lub z innych powodów nie wyglądają na uzasadnione białe księgi.
Zidentyfikuj członków zespołu
Białe księgi powinny zawsze identyfikować członków i twórców kryptowaluty. Zdarzają się przypadki, w których projekt kryptograficzny typu open source może nie zawierać nazwisk programistów – ale jest to typowe dla oprogramowania typu open source. Większość kodów, komentarzy i dyskusji można przeglądać w GitHubie lub GitLabie. Niektóre projekty korzystają z forów i aplikacji, takich jak Discord, do dyskusji. Jeśli nie możesz znaleźć żadnego z nich, a biała księga jest pełna błędów, prawdopodobnie jest to oszustwo.
Poszukaj „darmowych” przedmiotów
Wiele oszustw związanych z kryptowalutami oferuje darmowe monety lub obiecuje „wrzucić” monety do Twojego portfela. Przypomnij sobie, że nic nigdy nie jest za darmo, zwłaszcza pieniądze i kryptowaluty.
Zbadaj marketing
Korzystanie z kryptowaluty zazwyczaj nie jest sposobem na zarabianie pieniędzy. Są to projekty z jasnym celem i monetami lub tokenami stworzonymi specjalnie w celu wspierania funkcjonalności blockchain. Legalne projekty kryptowalut nie będą publikować w mediach społecznościowych, reklamując się jako najnowsza i największa kryptowaluta, której nie możesz przegapić.
Możesz czytać aktualizacje kryptowalut dotyczące rozwoju technologii blockchain lub nowych środków bezpieczeństwa, ale powinieneś zachować ostrożność w przypadku aktualizacji typu „zebrano 14 milionów dolarów” lub komunikatów, które wydają się bardziej skupiać na pieniądzach niż na ulepszeniach technologii napędzającej kryptowalutę.
Z technologii Blockchain korzystają renomowane firmy do świadczenia usług. Chociaż mogą wykorzystywać tokeny do płacenia opłat transakcyjnych w swoich blockchainach, marketing powinien mieć bardziej uzasadniony wygląd. Wszystkie informacje będą łatwo dostępne na ich stronach internetowych, a oni będą mieli pieniądze na sponsorowanie i występy gwiazd. Firmy te będą reklamować swoje usługi oparte na blockchainie, zamiast namawiać ludzi do nabycia ich kryptowaluty.
Jak uniknąć oszustwa kryptowalutowego
Tam są kilka działań, które możesz podjąć, aby uniknąć oszustwa. Jeśli zauważysz którykolwiek z tych znaków, nie powinieneś klikać w żadne linki, wybierać numeru telefonu, kontaktować się z nimi w żaden sposób ani przesyłać im pieniędzy. Dodatkowo:
- Nigdy nie podawaj swoich prywatnych kluczy Bitcoin w odpowiedzi na prośby. Nikt nie potrzebuje tych kluczy, aby przeprowadzić legalną transakcję kryptowalutową; kontrolują jedynie Twój dostęp do Twojej kryptowaluty i portfela.
- Ignoruj obietnice, że zarobisz dużo pieniędzy.
- Nigdy nie słuchaj inwestycja menedżerowie, którzy kontaktują się z Tobą i obiecują wkrótce zwiększyć Twoje pieniądze.
- Ignoruj celebrytów — gwiazda nie będzie kontaktować się z ludźmi w sprawie zakupu kryptowaluty.
- Jeśli korzystasz z internetowego serwisu lub aplikacji randkowej, spotkaj się osobiście ze swoimi ukochanymi, zanim dasz im pieniądze.
- Nigdy nie odpowiadaj na SMS-y ani e-maile od znanych lub nieznanych firm, które twierdzą, że Twoje konto zostało zamrożone lub się martwią.
- Jeśli otrzymasz e-mail, SMS lub wiadomość w mediach społecznościowych od rządu, organu ścigania lub przedsiębiorstwa użyteczności publicznej z informacją, że Twoje konta lub aktywa zostały zamrożone i że będziesz musiał wysłać kryptowalutę lub pieniądze, skontaktuj się z agencją i zignoruj tę wiadomość. wiadomość.
- Ignoruj oferty pracy jako konwerter gotówki na kryptowaluty lub kopacz kryptowalut.
- Bądź sceptyczny wobec twierdzeń, że mają wyraźne materiały na Twój temat, które chcą opublikować, dopóki nie udostępnisz kryptowaluty i nie zgłosisz tego.
- Nie przyjmuj „darmowych” pieniędzy ani kryptowalut.
Związane z: Sześć zasad inwestowania w kryptowaluty
Jak zgłosić oszustwo związane z kryptowalutą
Jeśli padłeś ofiarą oszustwa związanego z kryptowalutami lub podejrzewasz, że tak się stało, istnieje wiele organizacji, które mogą Ci pomóc. Aby uzyskać pomoc, skorzystaj z formularzy skarg online:
- Raport o oszustwie FTC
- Skargi i wskazówki Komisji ds. handlu kontraktami terminowymi na towary
- Zgłaszanie oszustw przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd
- Skarga FBI Internet Crime Complaint Center
Możesz także skontaktować się z giełdą kryptowalut, z której korzystasz. Mogą mieć środki zapobiegające oszustwom lub inne środki w celu ochrony Twoich aktywów kryptograficznych i pieniędzy.
