Pratima Harigunani
Pomimo całego przekonania, jakie kryptoateiści, negatywnie nastawieni i niektórzy twórcy filmowi mają i zachęcają, że technologia kryptograficzna to koszmar związany z praniem pieniędzy, prawda wciąż jest gdzieś głęboko ukryta w jakimś szarym stosie.
Więc film wyszedł. Ludziom w społeczności kryptograficznej zabrakło jaj i pomidorów. Ludzie, którzy wciąż nadrabiają zaległości w rozumieniu tego słowa, próbują podjąć decyzję. Ale pomimo wszystkich polaryzujących reakcji, główny bohater Kurta Russella „kryptowybity, jego fabuła (która dotyczyła wykorzystania kryptowalut przez tajną sieć przede wszystkim do prania pieniędzy) powinna skłonić nas do myślenia o tej ważnej kwestii w sposób ani czarny, ani biały, ani niebieski, ani różowy – czyli, zgodnie z ani nie lekceważy kryptowalut, ani ich nie deifikuje.
Dla nie zapominajmy o tym, o czym przypomniał artykuł w „The Economist” – jest to możliwe (wg a Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości szacuje, że około 800 miliardów dolarów Co roku na cykl płukania przeznacza się 2 biliony dolarów. To są pieniądze, które są równie dobre od dwóch do pięciu procent PKB całej planety
I co wchodzi w skład tego płukania? Złożony zestaw zamian i przełączników, w których źródło pieniędzy zostaje zmienione, zamaskowane lub przemalowane na coś nowego.
Jak dotąd tak było dzieje się poprzez używanie, dzieł sztuki, metali szlachetnych, błędnie wystawionych faktur, kasyn lub banki przyjazne tajemnicy, ale teraz takie jak Rob Wainwright, szef ds Według doniesień Europol przypuszczał, że aż trzy do czterech procent roczne zyski z przestępstw na kontynencie (4.2–5.6 miliarda dolarów). wyprane w kryptografii.
Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) raport w sprawie profesjonalnego prania pieniędzy (lipiec 2018 r.) stwierdził również, że „płatności za zakupione nielegalne narkotyki online są przenoszone do e-portfeli przechowywanych w walucie fiducjarnej lub wirtualnej waluta. Następnie wirtualna waluta jest przesyłana skomplikowanym łańcuchem e-portfeli, co może obejmować wykorzystanie mikserów i kubków do dalszego działania zwiększyć anonimowość transakcji w wirtualnej walucie. Następnie przesyłane są środki powrót do portfela elektronicznego Grupy Przestępczej Zorganizowanej (OCG); i później przelewane na karty bankowe i wypłacane w gotówce.”
W fakt, to niezależne organ międzyrządowy – który zajmuje się głównie polityką ochrony świata systemu finansowego przed praniem pieniędzy – przytoczono sprawę z 2017 r., w której a wielka ława przysięgłych w Północnym Dystrykcie Kalifornii postawiła w stan oskarżenia BTC-e, powszechnie stosowany cyfrowy kantor wymiany walut. Jak wynika z dochodzenia, które zostało zilustrowane w w tym artykule BTC-e mogło otrzymać wirtualną kwotę ponad 4 miliardów dolarów walutę w trakcie swojej działalności.
Istnieją obawy, że ataki ransomware również przyczyniają się do tego handel poprzez mikropranie, podczas którego pieniądze są atomizowane w niewielkich ilościach następnie ponownie złożone w złożoną ścieżkę.
Szczekamy na niewłaściwe drzewo, prawda? Czy pranie pieniędzy może być kolejnym Thanosem w świecie kryptowalut i to tak szybko?
Gdzie jest Starch Baby?
Główne elementy każdego procesu prania to: umieszczanie (brudne pieniądze umieszczane są w legalnym miejscu), nakładanie warstw (gdzie seria transakcji i chmielu gwarantuje, że pieniądze zmienią swój szlak i formę zgodnie z oczekiwaniami) oraz integracja (gdzie pieniądze są ponownie wlewane do świata czystego pieniądza).
Czy kryptotechnologia ułatwia którąkolwiek z tych części? Tak, niezmienność i szybkość transakcji można z powodzeniem wykorzystać do nielegalnych celów. Mimo że tak zwane pieniądze prywatne? Tak.
Jak Siddharth Sogani, założyciel, dyrektor generalny CREBACO, twierdzi: „Istnieje protokół dotyczący prywatności że bitcoiny podążają, więc można je w jakiś sposób zidentyfikować. Inne waluty na blockchainie Ethereum można również prześledzić transakcje.”
Również, gdy ktoś konwertuje swoje czarne pieniądze na kryptowaluty i pokazuje wykładnicze zyski z kryptowalut, deklarując w jego książkach nikt tak naprawdę w to nie wątpi, ponieważ ludzie zarobili na 1000 procent Zyski, a kiedy zapłacisz podatek, wszystko będzie białe i niemożliwe do wyśledzenia, Sogani odkrywa tutaj bardzo kuszące miejsce.
Jeśli zapytasz Neeraja Khandelwal, założyciel CoinDCX, podnosi zarzut dotyczący nadzoru regulacyjnego do dyskusji. „Jeśli pójdziesz na tradycyjną giełdę, wystawiając papier wartościowy wymaga dopełnienia wielu formalności, audytów itp., ale tego brakuje m.in globalny poziom kryptowalut. Dlatego jest wiele firm, które to potrafią twórz tokeny i wpłacaj pieniądze na giełdę, aby ją wystawić. Wszystko to może się zdarzyć bez konieczności przedstawiania dowodów księgowych, biur, a nawet produktów. Jakiś giełda pobiera przyzwoitą opłatę za notowanie i dlatego może zignorować krytyczne informacje czeki. Resztą zajmuje się agresywny marketing prowadzony przez te firmy które wydają tokeny zbyt dobre, aby mogły być prawdziwe. Ludzie kupują tokeny bez żadnych prawdziwa wartość. Gdy ceny wzrosną, firmy mogą wyprzedać te tokeny i wspólne ludzie tracą pieniądze.”
Przypomina także o konieczności samoregulacji, która ma kluczowe znaczenie dla branży, która wciąż się rozwija. Nie wszystkie aukcje lub wymiany są poplamione, niektóre mają dobrą wartość, ale potrzebujemy trochę sugeruje, że mechanizmy regulacyjne lub rygor trzymają złych ludzi z daleka.
| Oto perspektywa kogoś, kto był zajęty krucjatą etycznego i zrównoważonego inwestowania. Ron Robins, analityk i specjalista ds. mentoringu inwestorów komentuje pranie pieniędzy przez białych kołnierzyków, a kryptowaluta jest niepokojącym czynnikiem. |
"Z Oczywiście kryptowaluty pomagają tym ludziom. Właściwie to widzę nas na na polecenie rządów, które przechodzą prawie całkowicie na technologię cyfrową (choć rząd) waluta. Ich rozumowanie będzie polegało na powstrzymaniu prania pieniędzy o charakterze przestępczym działalności itp., ale mają one ukryty, niepubliczny motyw: zainteresowanie Podczas następnej recesji stopy procentowe osiągną głęboko ujemny poziom, ludzie będą chcieli gromadzić gotówkę. Wpychając wszystkich w świat technologii cyfrowych, zwiększy się zdolność ludzi do gromadzenia gotówki powściągliwy. Co więcej, kontrola rządu w zakresie podatków itp. będzie znaczna łatwiej w całkowicie cyfrowym świecie.”
Sogani zapewnia, że pranie pieniędzy jest poważnym problemem i to z innego powodu, który zwykle pomija się w tej debacie. „Współpracujemy z organami regulacyjnymi, aby wziąć pod uwagę drugą stronę nieuznawania kryptowalut. Ten aspekt jest najważniejszy w tej dyskusji. Nawet teraz, bez mieszarek monet, ma miejsce pranie. Słyszymy o działalności BTC przeliczonego na walutę fiducjarną i odwrotnie w gotówce. Jeżeli regulacje szybko uwzględnią tę przestrzeń, będziemy w stanie ograniczyć tę konwersję. W tej chwili to sceptyczne stanowisko rządu jedynie popycha ludzi w stronę szarych uliczek i czarnych rynków wymiany gotówki”. Rynek znajduje się na dnie i trwają wyprzedaże, dlatego ludzie potrzebują legalnych opcji, aby nie przesuwać czarnych pieniędzy, ostrzega Sogani.
Czy to oznacza, że kryptotechnologia to tylko maszyna do prania, na którą czekał zły świat? Może. Ale może też nie.
Białe skarpetki, czerwona koszula – różowe skarpetki
Pierwszą kwestią, którą należy tutaj dobrze ustalić, jest identyfikowalność kryptowaluty jako takiej. Gdyby kryptowaluty rzeczywiście były niewidzialnym płaszczem, który może prać złe pieniądze, cóż, nie mielibyśmy już tak wielu mieszalników monet w branży. Choć chcielibyśmy wierzyć inaczej, większość kryptowalut nadal nie jest tak prywatna i anonimowa. Być może dobre wyjaśnienie, dlaczego waluty lubią Monero szybko zdobywają własne fankluby.
Tam są ludzie - entuzjaści prywatności, zamożni ludzie, którzy chcą uciec przed okiem hakerów, firmy dyskretnie informujące o swoich strategiach biznesowych i oczywiście przestępcy którzy korzystają z mieszania monet w ramach tego, co oferuje – a sposób utrudniający śledzenie transakcji kryptowalutowych.
Co ciekawe, pomimo wszystkich innowacji zachodzących po tej stronie, nawet miksery nie są fabryka czekolady, o jakiej ten rynek mógł marzyć. Pobierają opłaty i nie można im do końca ufać, ponieważ zawsze istnieje możliwość, że będzie dobrze dzień i noc, mogli po prostu uciec w góry z tymi wszystkimi brudnymi pieniędzmi.
Jeśli spojrzymy na A papier, „CoinShuffle: Praktyczne zdecentralizowane mieszanie monet dla Bitcoinów”, Tim Ruffing, Pedro Moreno-Sanchez i Aniket Kate z Saarland University, możemy również zauważyć, że mieszanie monet niekoniecznie jest wodoszczelne. „Chociaż takie publiczne miksy są stosowane w praktyce, mają one dwie poważne wady: po pierwsze, miks może po prostu ukraść pieniądze i nigdy nie zwrócić ich użytkownikom. Po drugie, miks uczy się permutacji adresów wyjściowych. Tym samym anonimowość użytkownika opiera się na założeniu, że miks nie rejestruje ani nie ujawnia permutacji.” Autorzy wyjaśnili, przedstawiając argument za alternatywą mieszania, która byłaby kompatybilna z istniejącą siecią Bitcoin i wyeliminowała potrzebę korzystania z strony trzeciej.
Jak to dobrze powiedziane w tym artykule: „Pseudonimowość, którą można połączyć, zapewniana przez system Bitcoin prowadzi do poważnych obaw związanych z prywatnością użytkowników.” To także pseudonim przerywa myśl, gdy ktoś ma zamiar dojść do takiego wniosku kryptowaluty to spełnienie fantazji każdego pralni.
Tak, może to być tzw część światowego tańca czyszczenia chemicznego pieniędzy, który ma miejsce w tej chwili i tak dalej zdecydowanie należy się zająć za pomocą wszelkich możliwych zdecydowanych działań. Ale założyć że jest to „jedyna” lub „największa” szczotka do szorowania na rynku aby tylko spowolnić pienienie, musimy walczyć z wielkim smrodem pieniędzy pranie.
Może być więcej suszarki tam. A kto zna jakieś deski do prasowania, które wygładzają uparte też się marszczy. Gdybyśmy tylko wiedzieli, jak się rozkładać, tak samo dobrze, jak wiemy, jak składać.
